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對財務顧問工作常有的疑問

常有人問我說做財務顧問需要具備什麼樣的條件?
我的感覺是顧問的心態 , 它是比能力更重要的 。
為客戶做規劃,它需要稅法、法令、保險、投資等專業知識
不過最主要還是心態 , 這個心態就是有三個方面,
一個是放下你以前做銷售的心態 , 這個意思是說,我們因為跟客戶提供的是解決方案 , 不是在銷售商品 , 所以如果你還不能放下以前在銷售商品的這種心態的話,可能會一直在惦記著要銷售商品 。

但是其實身為財務顧問,比較重要的是要設身處地的為客戶著想,
站在他的立場,去考量他整體的最佳利益是什麼?
所以當你在跟客戶談這些問題的時候,你要靜下心來去傾聽客戶到底是有什麼問題 。

當蒐集完客戶的資料之後,要設身處地為客戶尋找最適合他的方案 , 所以最先開始在做財務顧問工作的時候,能力專業當然需要的,但是最重要是你做這個顧問的心態是什麼,要先把這個銷售產品形態拋下,你才能夠真正的財務顧問工作做好 。

因為財務規劃,它不是在銷售商品,當我們去了解到客戶的一些財務資料及目標後,客戶真的是因為信任,才願意跟我們講這些跟財務 、 隱私方面有關係的資訊 , 那我們就應該好好應用客戶對我們的信 任 , 讓他們因為我們的建議 , 真的可以得到幫助 。

所以千萬不要帶有銷售這種心態去銷售商品,也不要把財務規畫當成是銷售商品的工具,這個是個很不好的心態 。

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