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轉型當財務顧問

財務顧問做的工作跟一般金融從業人員不一樣, 他們不是在銷售商品, 他們要了解客戶的財務狀況與需求,再來針對需要提供客觀建議解決方案等,如果只是一昧的銷售,往往不能解決客戶真正的問題, 因為商品可能不符合客戶的需求 。

 不過現在從事財務顧問工作的人太少,根本不能滿足市場需求,因此這個市場其實是非常大的 。

有人也許很納悶的是金融業都是大企業、資源豐富,財務顧問到底要怎麼跟這些金控大財團競爭?

其實財務顧問走的是市場區隔化,不用跟金控競爭 ,財務顧問走的方向是整合式的服務 , 金控業者做的是普及式的商品銷售 , 可說市場區隔不同 。 顧問針對需求提供財務規劃、記帳收支管理、信託規劃、資產傳承、投資管理等 , 這樣深入及量身訂做的個別化服務,金融業者目前是比較難以做到的 。

不過如果要轉型當財務顧問 , 你可能會覺得說這需要很專業吧? 即使你考過CFP RFC等證照,可能都不見得能勝任此工作 , 這問題的癥結點在於財務顧問除了專業知識外 , 它需要實務經驗 , 這跟考證照的理論等是有很大的不同的 。

要做好財務顧問的工作,也是需要漸進發展 ,它也是需要時間透過實做案例來累積經驗、逐步學習的,不過一開始可能也不知道該如何開始 ,倒是有一個財務規劃實務訓練班,可以讓你有個邏輯架構 ,知道怎麼開始來從事收費式財務顧問的工作 。

這個實務訓練班的資訊 ,你可以上明智理財網: 個人財務規劃服務實務訓練班(連結) , 上面就有課程的資訊 。

個人財務規劃實務訓練班課程報名 (連結)

E-mail聯絡我們: ifa8862@gmail.com

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