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信託與保險規劃實務課程

你為客戶規劃了完整保障,看起來都很完美,但是這其實只是做了一半。客戶保單受益人是子女,萬一有保險理賠,保險給付可讓子女以後生活無後顧之憂。
但是萬一父母不在,小孩年紀還小,誰是子女的監護人? 他(她)不會去挪用侵吞這保險給付嗎? 一個較周全的做法應該是: 成立信託,讓保險理賠金進入信託內,分期或是特殊事件,可以自信託內領取一筆金額,這時保險給付是信託資產,就不會被挪用或侵吞。

所以你為客戶做資產傳承、贈與、保障規畫等,可以建議他們利用保險、信託、遺囑做一完整規畫:
保險:發揮槓桿作用、提供最大保障。
信託:按照你的意願用錢、並且以文字契約的方式明訂下來。
遺囑:讓法律為你的財產分配做後盾。

請參考此文章: 留財產給子女,對他們來說是蘋果還是毒藥?

完整規劃三支柱

單身貴族希望身後財產依照你的意思做分配,但是身後沒有繼承人,財產只能充公? 頂客族以為身後財產都會留給另一半, 結果是財產還要分給兄弟姊妹或其他繼承人,不能全部留給配偶。

子女婚姻遇人不淑、離婚時另一半利用剩餘財產請求權,因此可能讓子女的財產減半,父母贈與給他們的財產可能大幅縮水,退休後老年失智無法照顧自己,要如何做才能保護財產、照顧自己?

所有的這些問題都可以透過遺囑、信託、保險這三種方式結合,才能提供完美解決方案。而在保險的規畫上,也有很多需要注意的層面: 要、被保險人、受益人指定,是否能夠節稅等等,本課程將讓你了解到在實務規畫上,保險與信託如何做結合,才能為客戶解決問題、為他們帶來最大利益。

信託與保險規劃實務課程大綱

上課時間: 6小時可一次上完或分二個半天上

上課方式: 可以用壽險營業單位包班上課的方式進行,或是以提供針對客戶辦的講座型式進行(時間長短可視需要做調整)。

上課地點: 壽險營業單位場地或其他適合地點

上課時間: 由邀課單位再與講師協商

課程報名請點此

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