Happy Goal 樂活理財粉絲團
以FB帳號登入
分類
適用電子郵件訂閱網站
用保單做贈與, 如何保有控制權又安全?
國人保險投保率蠻高的,保單的主要功能是作為風險轉嫁之用。但是也因為它是金融工具之一,除了保障之外,有人會用保單來做其他功能:資產移轉、贈與、投資等,只是這樣的保單都需要好好做規畫,如果規畫不當可能會產生後遺症。單純就要保人、被保險人、受益人這3個角色的規畫,其實就有很多學問,我們僅就其中的4大樣態做討論。 … Read More
不是存不了錢,是你太懶了!換個方式喝咖啡
我們時常在報章雜誌上面看到理財專家在談:你每天只要省下喝1杯咖啡的錢,從25歲開 … Read More
面對失智後可能的財務危機,意定監護讓你提早做防範
如果等到被詐騙或是發生什麼事情,再來亡羊補牢就太慢了,在法律上你可以採取一些行動來防範,同時也保護失智症的患者──去法院申請監護宣告。 … Read More
信託避免配偶財產被瓜分, 失智無人照顧等問題
信託離你一點都不遙遠,因為在很多方面你都需要它。所有上述的狀況其實都可以避免,透過信託、遺囑的規畫,你將可以因為有了妥善的安排,照顧到自己及家人。 … Read More
信託與保險規劃實務課程
所以的這些問題都可以透過遺囑、信託、保險這三種方式結合,才能提供完美解決方案。而在保險的規畫上,也有很多需要注意的層面: 要、被保險人、受益人指定,是否能夠節稅等等,本課程將讓你了解到在實務規畫上,保險與信託如何做結合,才能為客戶解決問題、為他們帶來最大利益。 … Read More
個人/家庭理財規劃找財務顧問
找財務顧問顯整理好你的財務現況: 收入 、 支出 、 資產 、 負債,檢視你的財務目標,再來尋找合適的金融工具,完成你的財務目標,這樣的完整規劃,能夠讓你的財務資源做更有效的運用,讓人生夢想的實現是有可能達成的! … Read More
為何你需要做財務規劃?
如果你都不知道錢花到那裡去, 家庭財務也沒做規劃, 那就跟開沒有儀表板的車子一樣 … Read More