考取CFP證照

CFP誕生於 1972 年,由美國開始使用,發展至今已超過三十年, 美國理財規劃顧問認證協會(CFP Board of Standards) 於1990年成立國際委員會(International CFP Council)後負責美國以外地區CFP認證理財規劃顧問的推廣工作,澳洲及日本是最先加入該組織的國家,並將CFP認證理財規劃顧問制度分別引薦給各國。

2004年10月13日美國理財規劃顧問認證協會與各會員國於倫敦正式對外宣布成立國際理財規劃顧問認證協會(Financial Planning Standards Board, FPSB)為一獨立、非營利性CFP國際理財規劃顧問CFP標準認證組織。社團法人臺灣理財顧問認證協會(Financial Planning Association of Taiwan, FPAT)於2003年11月正式成為國際理財規劃顧問認證協會的會員成員之ㄧ,並積極在台灣推廣CFP的認證制度。

目前國際理財規劃顧問認證協會成員除了加拿大、澳洲、紐西蘭、英國、法國、德國、瑞士、奧地利、南非、巴西、香港、日本、新加坡、馬來西亞、印度、韓國、臺灣、中國大陸與印尼等20多個會員國外,尚有多個準會員國待審加入。

國際理財規劃顧問認證協會積極統一全球理財規劃顧問專業水準,提升全球理財規劃顧問職業道德,並以推廣CFP認證理財規劃顧問制度、落實投資人利益優先為最高目標。因此凡是國際理財規劃顧問認證協會的會員國,必須在推廣CFP認證理財規劃顧問時嚴格遵守4E準則(Education, Examination, Experience & Ethics),以實現追求投資人利益優先的終極目標(資料來源:社團法人臺灣理財顧問認證協會(Financial Planning Association of Taiwan, FPAT)。

國際理財規劃顧問認證CFP,是目前世界上廣為被接受的財務規劃領域的專業證照。由於其嚴格的專業訓練認證考試,及後續需要接受持續教育才能維持證照續證,整個環節比起其他證照都相對嚴謹,因此在世界各國都建立了相當的的品牌認知及信任度。台灣自從2003年開始辦理CFP認證考試以來,有超過1,300人通過此項認證。在臺灣理財顧問認證協會的推動下,現在頗多機構現在都把推動機構內人員考過CFP列為其重點工作,例如國泰人壽、世華銀行等都大力推動CFP認證考試,而取得CFP證照的人員,也成立了台灣理財規劃產業發展促進會,在推動讓消費大眾認識CFP及推動理財教育。

CFP財務規劃顧問是為客戶提供全面理財規劃的專業人士,理財規劃是為客戶提供全方位的服務,因此財務規劃顧問要全面掌握各種金融工具及相關法律法規,為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案,同時在對方案的不斷修正中,滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。 臺灣地區自2004年推廣CFP制度以來,每年約有上百位以上的CFP誕生,依照世界先進國家推廣CFP認證理財規劃顧問制度的經驗來看,經過嚴格認證程序順利取得CFP認證資格,將成為國內專業理財規劃顧問職業生涯中最高的榮耀,也是一般投資人在尋求國際性、專業性、全面性的理財規劃諮詢的最佳選擇。

「CFP®測驗」應考資格並無學歷限制,惟通過CFP®測驗科目(六)測驗人員於申請CFP®認證時應具備經教育部承認之大學學士學位證明,或符合教育部以同等學力報考大學碩士班一年級新生入學考試之各項資格。欲報考「CFP®測驗」科目(六)「全方位理財規劃」者,應先通過CFP®測驗科目(一)
至(五)五科測驗。

CFP考試包括以下6個科目:

(1)基礎理財規劃

(2)風險管理與保險規劃

(3)員工福利與退休金規劃

(4)投資規劃

(5)租稅與財產移轉規劃

(6)全方位理財規劃

應試者必須先通過前五科,才能參加全方位理財規劃考試。

通過科目1-5者經過FPAT認證,可取得AFP理財規劃顧問(Associate Financial Planner) 資格,而通過科目6全方位理財規劃者,經過認證可取得CFP認證理財規劃顧問(Cerified Financial Planner)資格。

考試課程訓練有多個機構都有提供相關教育訓練,以下為其中幾家:

台灣金融研訓院AFP/CFP

台北金融研究發展基金會

東海大學管理學院 財務金融研訓中心

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