企業員工理財教育–上班族理財課程大綱

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一. 上班族退休金規劃

  1. 認識退休制度:勞退新舊制退休金、國民年金、社會保險給付條件是什麼?勞保年金會不會有財務危機?
  2. 只靠社會保險夠嗎? 不足部份如何規劃?
  3. 退休金試算:已經有的準備是什麼?缺口還有多少?
  4. 退休財務來源如何無縫接軌?
  5. 退休準備:金融工具運用
  6. 退休規劃還要考慮的因素
  7. 避免金融業投資陷阱
  8. 以投資準備退休金,你該知道的事情

二 上班族投資理財術

  1. 投資後管理:讓投資跟你的財務目標做連結
  2. 投資資產配置與投資後如何做管理,投資不能置之不理,符合人生生命周期的投資如何規劃?應該注意什麼?
  3. 定期定額一直在扣款, 投資為何賺不了錢?
  4. 到底是應該停利停損, 還是一直買不要賣?理財專家大家講的都不一樣,到底該聽誰的?
  5. 上班都很累了, 實在是沒空去做投資後的管理, 到底應該怎麼做? 有沒有所謂的懶人投資法?
  6. 另類投資:ETF投資帶你了解指數化投資,投資如何節省成本? 為什麼沒有人要賣你ETF? ETF如何投資?對你的好處是什麼? 投資ETF的管

三. 從卡奴變身小資族:理債到理財

  1. 金融消費地雷有那些?
  2. 聰明消費不負債
  3. 從減債到理財,減少債務減少負擔
  4. 理債到小資理財之路—如何以記帳控制支出
  5. 以投資儲蓄方式晉身小資族

四. 達人教你聰明買保險:面對五花八門的保單如何選擇最有利?

  1. 那些保障是必備的
  2. 如何計算應該有的保障保額
  3. 你應該知道的銷售陷阱有那些
  4. 買保險當投資? 整體規劃符合需求才是王道
  5. 是保險還是投資?投資型保單與變額年金如何運用? 它跟一般投資基金有何不同? 投資型保單適合用來做投資嗎?
  6. 補健保不足,你需要什麼醫療險? 認識醫療險,醫療險賠什麼,什麼不會賠?業務員說的都是真的? 醫療險如何投保比較符合需求?需要投保終身醫療險還是定期醫療,二者有何不同?

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